淮政辦發(fā)〔2013〕24號(hào)
區(qū)政府辦公室關(guān)于印發(fā)
淮安區(qū)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)管理暫行辦法的通知
各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府，區(qū)各有關(guān)部門(mén)：
經(jīng)區(qū)政府同意，現(xiàn)將《淮安區(qū)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》印發(fā)給你們，希遵照?qǐng)?zhí)行。
淮安市淮安區(qū)人民政府辦公室
2013年3月8日
淮安區(qū)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)管理暫行辦法
第一章 總則
第一條 為規(guī)范和培育信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)信用服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于社會(huì)信用體系建設(shè)的若干意見(jiàn)》（國(guó)辦發(fā)〔2007〕17號(hào)）、《江蘇省企業(yè)信用征信管理暫行辦法》（省政府令第38號(hào)）和有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本辦法。
第二條 在本行政區(qū)域內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱(chēng)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依照《公司法》等有關(guān)法律法規(guī)，經(jīng)國(guó)家有關(guān)登記管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)設(shè)立，主要從事信用調(diào)查和評(píng)估、資信評(píng)級(jí)、信用管理咨詢、信用培訓(xùn)、商賬管理以及其他信用服務(wù)業(yè)務(wù)的中介機(jī)構(gòu)。
第四條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)堅(jiān)持中立、公正、客觀及誠(chéng)實(shí)守信原則，依法保守個(gè)人隱私、企業(yè)商業(yè)秘密和國(guó)家秘密，切實(shí)維護(hù)個(gè)人、企業(yè)合法權(quán)益、社會(huì)公共利益和國(guó)家利益。
第五條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照本辦法的規(guī)定向區(qū)信用主管部門(mén)（淮安區(qū)社會(huì)信用體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室）進(jìn)行備案。已在江蘇省或淮安市備案的信用服務(wù)企業(yè)，需向區(qū)信用主管部門(mén)提交相關(guān)報(bào)備資料。
第二章 信用信息的采集和保存
第六條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)合法地采集信用信息，不得以騙取、竊取、賄賂、利誘、脅迫、利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)侵入或者其他不正當(dāng)手段采集信用信息。
信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定的前提下，可通過(guò)以下渠道采集信用信息：
?。ㄒ唬┫騾^(qū)以上信用信息發(fā)布查詢機(jī)構(gòu)查詢信用信息；
?。ǘ┫虮徽餍胖黧w采集信用信息；
?。ㄈ┫驌碛斜徽餍胖黧w信用記錄的商業(yè)機(jī)構(gòu)等組織或個(gè)人采集信用信息；
?。ㄋ模┫蛘莆招庞眯畔⒌墓裁浇?、數(shù)據(jù)處理機(jī)構(gòu)、社會(huì)團(tuán)體及其他行業(yè)組織等機(jī)構(gòu)采集信用信息；
（五）法律、法規(guī)允許的其他采集方式。
第七條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)禁止采集以下信息：
（一）個(gè)人的民族、種族、家庭出身、宗教信仰、政治歸屬、身體形態(tài)、基因、指紋、血型、疾病和病史等可能使被征信主體受到歧視的信息；
（二）法律、法規(guī)規(guī)定的需被征信主體同意才能采集的信用信息而未經(jīng)被征信主體同意；
（三）法律、法規(guī)規(guī)定的需保密或禁止采集的其他信息。
第八條 鼓勵(lì)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)運(yùn)用信息化手段建立商業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)。數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)和管理應(yīng)符合國(guó)家的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)定。
第九條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)信息安全管理規(guī)定，建立嚴(yán)格、科學(xué)的信用信息檔案管理制度、保密措施和安全防范措施，防止信息丟失和泄露，保證信用信息的安全。
第三章 信用信息的加工和使用
第十條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定科學(xué)、合理的信用服務(wù)和產(chǎn)品操作規(guī)程、加工方法、標(biāo)準(zhǔn)等制度，并在日常工作中嚴(yán)格遵守。
第十一條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)在信用信息采集和加工活動(dòng)中不得篡改、偽造信用信息數(shù)據(jù)。
第十二條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)提供的信用服務(wù)和產(chǎn)品，僅作為使用人決策參考，另有約定的除外。
第十三條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人隱私、商業(yè)秘密和國(guó)家秘密負(fù)有保密義務(wù)。
除下列情形外，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)不得向被征信主體以外的其他單位或者個(gè)人披露信用信息、提供信用產(chǎn)品：
（一）已征得被征信主體許可或授權(quán)；
（二）行政主管部門(mén)或管理機(jī)構(gòu)依法履行行政監(jiān)管職責(zé)，需要提供信用服務(wù)和產(chǎn)品；
（三）公安、檢察、法院等單位依法進(jìn)行調(diào)查；
（四）與被征信主體達(dá)成信貸、賒銷(xiāo)、租賃、保險(xiǎn)、擔(dān)保、就業(yè)等業(yè)務(wù)意向，確需了解被征信主體的信用狀況，且不違反法律、法規(guī)規(guī)定；
（五）有對(duì)被征信主體進(jìn)行商賬催收等業(yè)務(wù)意向，且能提供相關(guān)證明材料、不違反法律、法規(guī)規(guī)定；
（六）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第十四條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)或從業(yè)人員在開(kāi)展信用服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，與委托人或業(yè)務(wù)相對(duì)人有業(yè)務(wù)利益沖突或可能影響信用服務(wù)活動(dòng)公正性等利害關(guān)系，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)不得承接該項(xiàng)信用服務(wù)業(yè)務(wù)，從業(yè)人員應(yīng)回避。
第十五條 企業(yè)的負(fù)面信用信息使用和披露的期限最長(zhǎng)為五年，個(gè)人的負(fù)面信用信息使用和披露的期限最長(zhǎng)為七年。法律、法規(guī)、規(guī)章另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第十六條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)做好從業(yè)記錄，并長(zhǎng)期保存。從業(yè)記錄應(yīng)記載和留存下列內(nèi)容：
?。ㄒ唬┪惺马?xiàng)、委托人的具體要求；
?。ǘ┖炗喌暮贤谋?、收取的費(fèi)用及支付方式；
?。ㄈ┞男泻贤瑧?yīng)當(dāng)遵守的業(yè)務(wù)規(guī)范等有關(guān)要求；
?。ㄋ模┨峁┑男庞梅?wù)和產(chǎn)品文本及使用情況；
?。ㄎ澹┪惺马?xiàng)履行情況，包括委托事項(xiàng)的接受、完成過(guò)程、終結(jié)手續(xù)的辦理等。
第十七條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展信用服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，不得從事下列行為：
?。ㄒ唬┻`反工作規(guī)范、從業(yè)守則，故意提供虛假信息、資料，出具虛假評(píng)估報(bào)告、證明文件及其他信用服務(wù)產(chǎn)品；
?。ǘ┧魅『贤s定以外的酬金或其他財(cái)物，或者利用從業(yè)便利謀取其他不正當(dāng)利益；
?。ㄈ┎扇∑墼p、脅迫、賄賂、串通等非法手段，損害委托人或他人利益；
?。ㄋ模┻M(jìn)行虛假?gòu)V告或宣傳，以回扣等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段承攬業(yè)務(wù)；
?。ㄎ澹?qiáng)行或變相強(qiáng)行推銷(xiāo)產(chǎn)品、提供服務(wù)；
（六）對(duì)客戶實(shí)行歧視性待遇；
（七）從業(yè)人員同時(shí)在兩個(gè)或者兩個(gè)以上的同行業(yè)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)從業(yè)；
?。ò耍臉I(yè)人員以個(gè)人名義承攬業(yè)務(wù)，或擅自轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)；
（九）法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范禁止的其他行為。
第四章 監(jiān)督管理和行業(yè)發(fā)展
第十八條 在我區(qū)依法新設(shè)立的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)在辦理完成登記注冊(cè)手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)到區(qū)及區(qū)以上有關(guān)信用主管部門(mén)辦理備案手續(xù)。已登記注冊(cè)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)在本辦法頒布實(shí)施后1個(gè)月內(nèi)到區(qū)信用主管部門(mén)辦理報(bào)備手續(xù)。
第十九條 我區(qū)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件：
（一）有開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的注冊(cè)資本金；
?。ǘ┯蟹先温氋Y格條件的高級(jí)管理人員和具備數(shù)據(jù)采集、分析、加工及提供信用服務(wù)和產(chǎn)品等所需能力的專(zhuān)業(yè)人員；
?。ㄈ┯袊?yán)格、科學(xué)的信用信息檔案管理制度、保密措施和安全防范措施，具備開(kāi)展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的基本設(shè)施；
（四）有健全的組織機(jī)構(gòu)、從業(yè)規(guī)則和內(nèi)部管理制度。
第二十條 在我區(qū)信用主管部門(mén)申請(qǐng)備案的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)提供下列材料：
?。ㄒ唬┬庞梅?wù)機(jī)構(gòu)備案表；
（二）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件及公司章程，并加蓋機(jī)構(gòu)印章；
?。ㄈ┓ǘù砣思捌涓呒?jí)管理人員情況；
?。ㄋ模┬庞梅?wù)規(guī)程、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、從業(yè)守則、信息保密制度、信用數(shù)據(jù)庫(kù)情況和信用產(chǎn)品樣本等材料。
前款備案內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)自變更之日起1個(gè)月內(nèi)，到區(qū)及區(qū)以上信用主管部門(mén)重新辦理備案手續(xù)。
第二十一條 在區(qū)信用主管部門(mén)備案的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，由區(qū)信用主管部門(mén)報(bào)請(qǐng)省、市信用主管部門(mén)發(fā)給信用服務(wù)機(jī)構(gòu)備案證書(shū)。
第二十二條 已備案的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)生注銷(xiāo)或不再?gòu)氖滦庞梅?wù)業(yè)務(wù)等情況時(shí)，其信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)應(yīng)在省、市、區(qū)信用主管部門(mén)的監(jiān)管下妥善處置，確保信息安全。
第二十三條 信用主管部門(mén)將及時(shí)分析信用服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展現(xiàn)狀，制定信用服務(wù)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，引導(dǎo)和扶持信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的發(fā)展。
鼓勵(lì)和支持相關(guān)行政主管部門(mén)或管理機(jī)構(gòu)在有關(guān)資質(zhì)認(rèn)定、年檢年審、招標(biāo)投標(biāo)、政府采購(gòu)、政府投資、項(xiàng)目審批、政府貼息、政策性扶持資金項(xiàng)目申報(bào)等活動(dòng)中使用信用服務(wù)和產(chǎn)品。
鼓勵(lì)和支持金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人在信貸、擔(dān)保、貿(mào)易等活動(dòng)中使用信用服務(wù)和產(chǎn)品。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)要積極創(chuàng)新信用服務(wù)和產(chǎn)品，滿足市場(chǎng)的需求。
第二十四條 區(qū)信用主管部門(mén)對(duì)備案的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)建立專(zhuān)門(mén)的信用檔案，進(jìn)行分類(lèi)管理，并在有關(guān)政府網(wǎng)站或新聞媒體上公告信用服務(wù)機(jī)構(gòu)名單、公開(kāi)披露監(jiān)管信息。
第二十五條 區(qū)信用主管部門(mén)根據(jù)監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果，積極培育和扶持一批遵守市場(chǎng)規(guī)則、公信力強(qiáng)的信用服務(wù)機(jī)構(gòu)，創(chuàng)建品牌信用服務(wù)機(jī)構(gòu)。
第二十六條 信用服務(wù)機(jī)構(gòu)可依照相關(guān)規(guī)定發(fā)起建立行業(yè)組織，制定行業(yè)規(guī)范，提供業(yè)務(wù)指導(dǎo)和服務(wù)，實(shí)行行業(yè)自律。
第二十七條 被征信主體、合法用戶及其他相關(guān)主體認(rèn)為信用服務(wù)機(jī)構(gòu)披露的信用信息或提供的信用服務(wù)和產(chǎn)品有差錯(cuò)的，可向信用服務(wù)機(jī)構(gòu)提出書(shū)面異議。信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到書(shū)面異議之日起1個(gè)月內(nèi)核實(shí)相關(guān)信息，對(duì)處于異議處理期的信用信息予以標(biāo)注，并按下列情形對(duì)異議信息予以處理，處理結(jié)果及時(shí)書(shū)面告知異議人和相關(guān)主體。
（一）異議信息經(jīng)核實(shí)確有錯(cuò)誤或有必要更正的，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)予以更正，并按有關(guān)規(guī)定予以公告。
（二）異議信息經(jīng)核實(shí)無(wú)誤或無(wú)須更正的，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)異議信息不作修改；若異議者為被征信主體且仍持有異議的，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)標(biāo)注被征信主體的異議和相應(yīng)理由；
?。ㄈ┊愖h信息無(wú)法核實(shí)的，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)可對(duì)異議信息不作修改；若異議者為被征信主體且仍持有異議的，信用服務(wù)機(jī)構(gòu)可根據(jù)被征信主體的要求對(duì)異議信息進(jìn)行被動(dòng)更正，并標(biāo)注更正原因。
第二十八條 單位和個(gè)人可通過(guò)書(shū)面、電話或者網(wǎng)絡(luò)等形式向區(qū)及區(qū)以上信用主管部門(mén)投訴或舉報(bào)信用服務(wù)機(jī)構(gòu)的不規(guī)范經(jīng)營(yíng)及其他違法行為。區(qū)信用主管部門(mén)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)予以核實(shí)和處理，并將處理結(jié)果及時(shí)告知投訴或舉報(bào)人。
投訴或舉報(bào)屬實(shí)的，區(qū)信用信息發(fā)布查詢機(jī)構(gòu)將處理結(jié)果記入該信用服務(wù)機(jī)構(gòu)信用檔案；投訴或舉報(bào)情況不屬實(shí)且屬誣告性質(zhì)的，投訴或舉報(bào)人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并由區(qū)級(jí)以上信用信息發(fā)布查詢機(jī)構(gòu)將誣告的事實(shí)記入其信用檔案。
第五章 附則
第二十九條 區(qū)信用主管部門(mén)在有關(guān)政府網(wǎng)站上公布備案要求和說(shuō)明。
第三十條 本辦法與上級(jí)信用主管部門(mén)制定的辦法相悖時(shí)，依照上級(jí)主管部門(mén)制定的辦法執(zhí)行。
第三十一條 本辦法由區(qū)社會(huì)信用體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)解釋。
第三十二條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
（此頁(yè)無(wú)正文）
抄送：區(qū)委各部委，區(qū)人大常委會(huì)辦公室，區(qū)政協(xié)辦公室，區(qū)法院、 檢察院，區(qū)人武部。 |
淮安區(qū)人民政府辦公室 2013年3月8日印發(fā) |
